How can I keep my investment portfolio management optimal without over-diversifying?

我如何进行最优化的投资组合管理而不会让投资过于分散?

  • 多样化投资需求源于何处? 
  • 如何避免多元化投资偏离正道? 
  • 什么是明智的投资组合管理 

尽管多元化投资组合是明智投资组合管理的基础,但您也会面临投资组合过于分散的风险。1989年,Peter Lynch在他的书中《决胜华尔街》提到“多惨化”的问题,解释了分散投资最终会导致失败。那么,我应该如何合理投资而不至于让投资过于分散? 

多样化投资需求源于何处? 

投资组合多元化是一种由来已久的、经过实践验证的降低投资风险的做法。在市场上,可以采用完全独立运作的、较为安全的替代风险投资做法平衡投资风险。如果一种投资项目突然崩盘,另一种投资将不会受到任何影响。但是很多理财顾问想方设法,通过反复降低风险的方式留住客户,直到投资人最终过于分散投资组合,破坏了最初多元化投资的目的。 

理财顾问往往出于“一片好心”帮助投资人进行多元化投资,避免投资人产生令人不快的事情但这样做却起到了截然相反的效果:通常会导致投资人需要安排较多的尽职调查,远远超出了投资价值本身。 

如何避免多元化投资偏离正道? 

投资组合管理并非易事,但有若干迹象可以提醒你不要过于分散的投资。首先,互惠基金往往看起来大相径庭,但却和其他资产投资一样,都相同的优点和缺点。多元化投资相同类型的投资项目也是一样,比如购买多只个人股。看起来不同,但实际上都是股票投资。多元化投资管理常常误导投资人表示,投资项目实际操作起来要更加安全。 

多元化投资管理人将多种投资观点拿到桌面上来谈,对现有市场的明智投资之举进行说明。他们会歪曲事实,最终导致您的投资资本转移至其他投资项目,偏离您最初参与投资的项目,结果是给你造成很多困惑,和大量的尽职调查工作。 

什么是明智的投资组合管理? 

最后,明智投资组合管理的最重要因素在于知晓自己的喜好和市场调研。首先,改变投资本质是关键。尽管市场上存在不同种类的股票,但最终这些项目都属于股票因此,您应当选择几个完全不同的投资形式,投资三分之一的资产在上面,留有充足的剩余资金用于其他投资;三分之一的资产用于固定收益投资,这种投资项目相对其他波动型风险投资项目更为稳妥。最后的三分之一资产适合用于较为稳定却更为灵活的投资选择上,比如商品 

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Author: Inge De Wee
来源:BAUNAT宝欧娜

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