Investir : les diamants comme investissement sécurisé

Quels investissements sont inclus dans votre portefeuille de placement actuel ? Actions, obligations ? Qu'en est-il des matières premières, comme les diamants ? 45% de la population chinoise et 50% de la population indienne considèrent les diamants comme un investissement, selon le Global Diamond Report 2013 publié par le cabinet de conseil Bain & Company.

Les diamants offrent de nombreux avantages à être ajouté à un portefeuille d'investissement. Par exemple, leur valeur ne cessera d’augmenter au fil des ans et ne sera pas sensible à l’inflation. Après tout, ils n'évolueront pas avec d'autres produits d'investissement. Cela rend les pierres précieuses idéales pour appliquer la règle d'or de l'investissement : diversifier. Quel effet cet ajout peut-il avoir sur la réussite de votre investissement ?

  • Maximiser le rendement attendu sur votre portefeuille de placement, minimiser les fluctuations futures.
  • Investir dans des classes d’actifs qui évolueront de manière aussi indépendante que possible. Leurs fluctuations se compenseront ensuite plus efficacement.
  • D’après une étude norvégienne, les portefeuilles atteignent un rendement minimum avec un risque moindre en investissant dans des actions et des diamants.
  • La diversification est la règle d'or de l’investissement : dans différentes classes d'actifs non liées, plusieurs régions et secteurs économiques -.

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La clé d'un portefeuille d'investissement réussi

Vous devez oser prendre un risque plus élevé pour obtenir des rendements plus élevés. Cet adage, aucun investisseur ne peut le contourner. Vous devez donc opter pour une combinaison de risque et de rendement pour votre futur investissement. Une fois que vous avez fait ce choix pour vous-même, il s'agit de maximiser le rendement total attendu de votre portefeuille, tout en minimisant les fluctuations totales futures.

En 1952, l'économiste américain Harry Markowitz a théorisé une méthode pour réussir à cet égard. À cette époque, il a lancé une approche qui peut sembler évidente aujourd'hui, mais qui ne l’était certainement pas à l'époque tout de même récompensé par le prix Nobel d’économie.

L'idée est d'investir dans des classes d'actifs qui évolueraient aussi indépendamment les unes des autres que possible pour un rendement maximal avec un risque minimum. En d’autre terme : moins de corrélation possible entre les placements. Leurs fluctuations futures individuelles pourraient ensuite se compenser plus efficacement, en s'assurant que le risque total diminuerait pour le même rendement attendu.

Se diversifier avec des diamants d'investissement ?

Augmenter le rendement de vos investissement tout en réduisant le risque total en y ajoutant des diamants ? Nous avons trouvé une étude intéressante, menée par l'Université norvégienne du Nordland, sur ce sujet. Cette étude répond à la question suivante : quel effet lorsque vous ajoutez des diamants en tant qu’investissement dans un portefeuille déjà diversifié par des actions ?

Trois portefeuilles différents ont été constituées pour cette étude : le premier basé dans un pays « développé », le second basé aux États-Unis et le troisième dans un « pays en développement » (notamment pays des BRIC). Chaque portefeuille investit dans des actions, une première fois avec un investissement dans les diamants et une deuxième fois sans investissements dans les diamants. Les investissements sont déjà diversifiés à part entière, comme expliqué ci-dessous. La periode d'investissement était fixé sur 9 ans, de 2005 à 2013. Des chiffres réalistes de cette période ont naturellement été utilisés pour l'étude.

Comment fonctionnent ces portefeuilles d'investissement?

  • Portefeuille d'investissement n° 1 pays développés (hors États-Unis) : ils ont été choisis en fonction des notations élevées des banques(qui, à leur tour, forment une opinion sur la solvabilité du pays), des perspectives stables et un PIB par habitant intéressant. En outre, une industrie forte a été sélectionnée par pays: la Norvège (pétrole et gaz), le Luxembourg (matériaux) et Singapour (télécommunications). Cette sélection a été effectuée conformément aux classements financiers mondiaux, tels que le Forbes Global 2000. Finalement, un investissement a été réalisé dans chacun des secteurs sélectionnés, dans des sociétés réalisant les meilleurs résultats à l’époque.
  • Portefeuille d'investissement n°2 aux États-Unis : un portefeuille distinct a été constitué pour ce pays, selon les mêmes critères que ceux énoncés ci-dessus. Après tout, plusieurs entreprises américaines étaient à la tête de la plupart des secteurs à l’époque. Les industries choisies étaient les suivantes: pétrole et gaz, commerce de détail, finance et télécommunications.
  • Portefeuille d'investissement n°3 des marchés émergents : les pays BRIC ont été choisis ici: Chine (pétrole et gaz), Brésil (raffinerie de pétrole), Inde (mines, pétrole brut) et Russie (secteur bancaire).
  • Les variantes dans les deux portefeuilles de chaque zone contiennent les diamants suivants : qualité de coupe: ronde; carat: 1,00 à 1,49, couleur : D à K; pureté : de sans inclusion (IF) à I1. Vous pouvez en savoir plus sur les critères de qualité des diamants ici.

La composition des portefeuilles a donc été travaillée avec une solide connaissance professionnelle et statistique, ainsi que pour les calculs réalisant leur performance.

Le rendement et le risque des portefeuilles a été comparés au marché. L'indice mondial MSCI a été utilisé comme référence pour les pays développés, y compris les États-Unis. Contrairement à ce que son nom suggère, il ne contient que des actions de pays développés. D'où le fait que les portefeuilles BRIC sont comparés à l'indice MSCI « Emerging Markets ».

Quelle consequence en ajoutant des diamants d’investissement à son portefeuille ?

  • Portefeuille d'investissement n° 1 pays développés (hors États-Unis) : Le rendement attendu était de 11% ici, donc supérieur au rendement du marché de 7%. Le risque était également plus important et représentait également 11%. Toutefois, si le portefeuille investissait dans les diamants, le risque total ne représentait que 4,3%. Le rendement attendu était de 7%, soit le même que si il n’y avait pas eu d’investissement dans le diamant.
  • Portefeuille d'investissement n°2 aux États-Unis : le risque total s'élevait à 3,5% sans les diamants et à 3,2% avec les diamants. Donc, une différence mineure, mais dans les deux cas, le risque était inférieur au risque de marché, qui s'élevait à 13%. Le rendement attendu était de deux fois 7%, soit le même que le rendement du marché.
  • Portefeuille d'investissement n°3 des marchés émergents : le risque total était de 24% si aucun investissement n'avait été réalisé dans les diamants. Si des investissements étaient réalisés, le risque calculé serait de 7,2%, donc nettement inférieur au risque du marché élevé à 36%. Le rendement attendu a atteint 14% dans les deux cas, tout comme le rendement du marché.

L’effet diamant démontré

Il va sans dire que ces portefeuilles ne sont pas une garantie pour les investissements que vous effectuerez aujourd'hui. Par conséquent, nous n'émettrons pas de conseils en matière d'investissement sur cette base. Cependant, ce que nous voulions démontrer, c'est l'effet positif que les diamants ont sur le risque.

Le premier portefeuille pour les pays développés (en dehors des États-Unis) a déjà généré des rendements plus élevés pour un risque moindre sans diamants, par rapport au marché. Après tout, les investissements ont été répartis entre trois pays et trois sociétés de différents secteurs. Mais ajoutez le diamant à l’équation et le même rendement du marché est obtenu à un risque relativement plus faible.

Les deux portefeuilles pour les États-Unis ont généré le même rendement attendu sur le marché, mais chacun à un risque moindre que celui du marché. La différence de risque avec ou sans diamants était négligeable.

Les investissements dans les pays émergents ont toujours représenté un risque accru à l’époque. Mais le portefeuille avec diamants était beaucoup moins risqué sur le marché, pour les mêmes rendements éventuels.

Seulement le début de la diversification ?

La combinaison d'actions et de diamants est un bon début pour commencer à diversifier ses investissements. Dans la même optique, il est également intéressant d’investir dans d'autres classes d'actifs et dans plusieurs secteurs économiques et régions afin d'étaler de manière optimale votre portefeuille de placements. Vos investissements doivent également être répartis dans le temps, par exemple par mois ou par trimestre. Et surveillez si les actifs évoluent réellement indépendamment les uns des autres.

Avoir des investissements optimaux ne sont en aucun cas un processus simple. Vous devez savoir exactement ce que vos produits d’investissement impliquent pour réaliser une diversification optimale, en veillant à pouvoir détecter toutes les relations possibles. De plus, il est important que vous investissiez dans des classes d'actifs qui, ensemble, engendreront le risque et le rendement requis. Un investissement peut être plus risqué qu’un autre, mais pourrait également entraîner un rendement plus élevé. Alors, quelle est la bonne combinaison?

Assurez-vous d'obtenir des conseils auprès de votre banque afin de répondre à cette question, à moins que vos investissements ne vous passionnent au quotidien. La banque peut éventuellement vous suggérer d'opter pour certains fonds d'investissement. Ces produits seront investis dans plusieurs sociétés, secteurs, pays… Ils vont donc faire beaucoup de travail d’épandage en votre nom.

Cependant, il y a une chose que les institutions financières ne vont pas ajouter à leurs portefeuilles et vous connaissez maintenant son effet positif : le diamant. L'investissement dans les diamants se fait mieux via BAUNAT DIAMONDS.

Grâce à notre philosophie d'achat Smart Buy, nous pouvons proposer quatre options de placement, toujours à des prix de vente inégalés sur le marché:

  • Faites votre propre choix parmi nos diamants certifiés, de qualité supérieure et garantis sans conflit, après quoi vous pourrez les commander instantanément en ligne.
  • Demander un devis sans engagement si vous ne trouvez pas ce que vous aimez en ligne. Vous recevrez une proposition personnalisée dans les 24 heures.
  • Optez pour un ensemble de diamants certifiés, personnalisés en fonction de vos besoins et de votre budget.
  • Ou investir dans des produits spéciaux, également connus sous le nom de diamants extraordinairement rares. Votre meilleure option ici serait un investissement à long terme.

Convaincu de la valeur ajoutée que les diamants peuvent offrir au sein de votre portefeuille de placements ? Ajoutez ces pierres précieuses aujourd'hui, via nos options d'investissement.

 

Author: BAUNAT
Source: BAUNAT

Avec cet article, BAUNAT s'engage à vous informer sur l'investissement dans le diamant. Aucun investissement ne peut être garanti sans risque ou entièrement selon vos attentes. C'est pourquoi nous vous recommandons de faire des recherches sur les risques et sur tous les aspects concernant l'investissement dans le diamant afin de vous assurer que vous faites le bon choix pour votre portefeuille.

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